Quanto Rende em Fundos Imobiliários?
Descubra quanto você recebe por mês e por ano ao investir em FIIs na B3. Confira a tabela comparativa oficial de R$ 1.000 a R$ 1 milhão totalmente isentos de Imposto de Renda.
No mercado atual da B3, os Fundos Imobiliários rendem em média entre 0,75% e 1,05% ao mês (líquido e livre de IR). Isso equivale a aproximadamente R$ 75 a R$ 105 mensais para cada R$ 10.000 investidos.
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Escolha uma faixa pré-definida ou digite o valor desejado para calcular os rendimentos projetados:
Projeção média baseada no yield dos principais fundos da B3.
Varia de acordo com a proporção de FIIs de Tijolo e Papel.
Rende +R$ 300,00/mês a mais do que a poupança tradicional.
Quer simular com ativos reais da B3 (HGLG11, MXRF11, BTLG11)?
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Tabela de Rendimento de R$ 1.000 a R$ 1 Milhão
Clique em qualquer linha para carregar o valor diretamente no simulador acima:
| Capital Investido | Rendimento Médio / Mês | Total em 1 Ano |
|---|---|---|
| R$ 1.000 | R$ 8,50 | R$ 102,00 |
| R$ 5.000 | R$ 42,50 | R$ 510,00 |
| R$ 10.000 | R$ 85,00 | R$ 1.020,00 |
| R$ 20.000 | R$ 170,00 | R$ 2.040,00 |
| R$ 30.000 | R$ 255,00 | R$ 3.060,00 |
| R$ 50.000 | R$ 425,00 | R$ 5.100,00 |
| R$ 100.000Ativo | R$ 850,00 | R$ 10.200,00 |
| R$ 200.000 | R$ 1.700,00 | R$ 20.400,00 |
| R$ 300.000 | R$ 2.550,00 | R$ 30.600,00 |
| R$ 500.000 | R$ 4.250,00 | R$ 51.000,00 |
| R$ 1.000.000 | R$ 8.500,00 | R$ 102.000,00 |
Como Funciona a Renda dos Fundos Imobiliários?
Entenda as principais regras legais e financeiras que garantem proventos mensais e previsíveis:
1. Origem dos Proventos (Aluguéis e Juros)
Ao adquirir cotas de FIIs, você se torna coproprietário de grandes ativos imobiliários (galpões logísticos, shoppings centers, edifícios comerciais) ou credor de títulos imobiliários (CRIs). Os aluguéis pagos pelos locatários são distribuídos diretamente para os cotistas todo mês.
2. Regra dos 95% da CVM
Pela Lei nº 8.668/1993 e normas da CVM, os Fundos Imobiliários devem distribuir no mínimo 95% do lucro líquido financeiro semestralmente. No Brasil, o padrão de mercado consolidado é fazer essa distribuição mensalmente.
3. O Efeito Bola de Neve (Magic Number)
O Magic Number é a quantidade de cotas em que a renda mensal recebida de um fundo é suficiente para comprar uma nova cota daquele mesmo ativo sem aporte externo, multiplicando os ganhos nos meses seguintes.
4. Isenção Legal de Imposto de Renda
Diferente do aluguel tradicional de imóveis (que sofre alíquotas de até 27,5% no carnê-leão) ou aplicações bancárias tradicionais, os dividendos de FIIs são 100% livres de imposto de renda para pessoas físicas.
Conheça os Rendimentos por Setor:
Dúvidas Frequentes
Perguntas Frequentes sobre Rendimentos de FIIs
Quanto rende 100 mil reais em Fundos Imobiliários por mês?
Com R$ 100.000 investidos em uma carteira balanceada de FIIs na B3, o rendimento médio mensal fica entre R$ 750,00 e R$ 1.050,00 (líquido e isento de Imposto de Renda), correspondendo a uma rentabilidade anualizada entre 9% e 12,6% a.a. Em comparação, a poupança rende cerca de R$ 550,00/mês para o mesmo valor.
Quanto rende 50 mil reais em FIIs?
R$ 50.000 aplicados em Fundos Imobiliários geram aproximadamente R$ 425,00 por mês na média (variando entre R$ 375,00 em carteiras mais defensivas até R$ 525,00 em carteiras de maior yield, como FIIs de crédito ou Fiagros).
Quanto rende 10 mil reais em FIIs?
Com R$ 10.000, você recebe cerca de R$ 75,00 a R$ 105,00 mensais. Esse valor é suficiente para atingir o 'Número Mágico' de vários fundos de base 10 (como cotas que custam R$ 10), permitindo comprar novas cotas todo mês apenas reinvestindo os proventos recebidos.
Quanto rende 1 milhão de reais em FIIs?
Com R$ 1.000.000 investidos, o investidor recebe entre R$ 7.500,00 e R$ 10.500,00 livres de impostos todos os meses. É um patamar clássico de independência financeira (viver de renda), com fluxo mensal previsível depositado diretamente na conta da corretora.
Os proventos de FIIs pagam Imposto de Renda?
Não! Os rendimentos mensais distribuídos por Fundos Imobiliários a pessoas físicas são 100% isentos de Imposto de Renda, desde que o fundo possua mais de 100 cotistas e suas cotas sejam negociadas em bolsa de valores (B3).
Qual a diferença de rendimento entre FIIs de Tijolo e de Papel?
FIIs de Papel (CRI) costumam ter Dividend Yields nominais maiores (10% a 13% a.a.), pois refletem juros e inflação diretamente nos pagamentos. Já os FIIs de Tijolo (shoppings, galpões logísticos, escritórios) pagam yields de 8% a 10% a.a., mas oferecem valorização patrimonial dos imóveis ao longo dos anos.
