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FII SimplificadoInteligência Artificial
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Análise Estratégica Sentinel IA: O XPHB11 vale a pena em 2026?

Métricas e Indicadores Fundamentais do Fundo Imobiliário XPHB11
IndicadorValor AtualSignificado Técnico
Ticker / Símbolo B3XPHB11Código de negociação oficial do ativo na Bolsa de Valores brasileira (B3 / BVMF: XPHB11).
Nome ComercialXp Habitat Fundo De Investimento ImobiliárioRazão social ou denominação oficial do Fundo Imobiliário.
Nota IA (Sentinel Score)63.8/100Avaliação do algoritmo de inteligência artificial calculada com base na análise de relatórios oficiais da CVM.
Cotação de FechamentoNão informadoÚltimo valor de negociação da cota mercado secundário.
P/VP (Preço / Valor Patrimonial)Não informadoRelação de preço atual sobre o valor patrimonial. Menor que 1,0 indica desconto sobre o valor de livro do patrimônio.
Dividend Yield (12 Meses Acumulado)12.62%Retorno percentual acumulado em proventos nos últimos doze meses sobre a cota.
Patrimônio LíquidoR$ 285.8MValor total dos ativos administrados sob o fundo deduzidas as obrigações.
Vacância Média do PortfólioNão aplicávelPercentual médio de desocupação física e/ou financeira dos imóveis físicos da carteira.
Código CNPJ50.385.179/0001-10Identificação cadastral da Receita Federal usada para fins de Declaração de Ajuste Anual IRPF. Quer calcular e emitir seu DARF para este fundo? Conheça nossa Calculadora de Imposto de FIIs.

Fundo Imobiliário XPHB11

VP R$ 9.53

Xp Habitat Fundo De Investimento Imobiliário

Setor: Outros•Gestora: XP Asset
CNPJ:50.385.179/0001-10
Preço Justo:R$ 9.53
Nota IA

Metodologia Nota IA:

  • • 40% Saúde Operacional & Ativos
  • • 40% Governança & Alavancagem
  • • 20% Valuation de Mercado
*A nota final inclui redutores de Liquidez e Escala (FLE) para fundos e fatores de diversificação para gestoras.
Ver Metodologia Completa
63.8Score Final
Estabilidade Operacional
3.2 / 5.0
Composição Ponderada
26/40Saúde Operacional
26/40Governança & Alavancagem
12/20Valuation de Mercado

Síntese Analítica do XPHB11

Veredito do Comitê Sentinel
Auditoria IA
“A recomposição da cobertura dos proventos e a ausência de endividamento sustentam a estabilidade, mas a forte exposição a multipropriedades e a baixa liquidez exigem prudência técnica.”

O XPHB11 avançou na alocação de sua carteira de recebíveis imobiliários ao aportar R$ 10 milhões no CRI All Wert, elevando a fatia investida para 87,7% do patrimônio e recompondo a geração de caixa operacional para pagar R$ 0,105 por cota sem queimar reservas acumuladas. Essa maior alocação reduz o dinheiro parado e sustenta a renda mensal do investidor. Contudo, a carteira demanda cautela pela concentração de 52% em multipropriedade e operações com garantias apertadas, como o CRI Arquiplan, que elevam o risco de calote futuro.

Base de DadosCVM + Relatórios 90d
Status de RiscoMonitoramento Ativo
Inteligência Sentinel • Diagnóstico do XPHB11Base Oficial CVM / B3

Dúvidas sobre a qualidade e os riscos do XPHB11?

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Pontos de Atenção Positiva

Consolidado dos Últimos 90 Dias

  • Aceleração na alocação de recursos: A aplicação de R$ 10,0 milhões no CRI All Wert reduziu o caixa ocioso e elevou a carteira de crédito para 87,71% do patrimônio, gerando mais juros mensais para sustentar os proventos.

    Destaque Técnico

  • Cobertura integral dos dividendos por caixa: A geração de resultado operacional atingiu R$ 0,105 por cota em julho, cobrindo integralmente os pagamentos distribuídos sem necessidade de consumir reservas financeiras do fundo.

    Destaque Técnico

  • Estrutura patrimonial sem alavancagem: O fundo opera com 0% de endividamento securitizado, eliminando despesas financeiras com juros de dívidas e blindando o patrimônio líquido contra pressões de indexadores.

    Destaque Técnico

Fatores de Monitoramento

Riscos Consolidados do Fundo (Radar 90d)

  • Desafio de liquidez no mercado secundário: Com uma base de apenas 9.308 cotistas (abaixo de 10.000 investidores), o fundo apresenta menor volume de negociação diária, o que pode dificultar a compra ou venda de cotas sem oscilação de preço.

    Risco Operacional

  • Concentração setorial em multipropriedade: A carteira mantém cerca de 52% dos recebíveis expostos ao segmento de resorts e lazer compartilhado, o que amplia a sensibilidade das receitas a cancelamentos de compras e inadimplência do consumidor final.

    Risco Operacional

  • Fragilidade de garantias em créditos específicos: Ativos como o CRI Arquiplan operam com razão de garantia de apenas 8% e financiamento integral (LTV de 100%), aumentando o risco de atrasos nos repasses caso as vendas do empreendimento não evoluam.

    Risco Operacional
Desbloquear Riscos e Destaques do XPHB1114 Dias VIP • R$ 0,00 Cobrados Hoje