Duelo Oficial • BIME11 vs PSEC11
O BIME11 entregou o maior yield nos últimos 12 meses (17.14% a.a. vs 16.08% do PSEC11).
O BIME11 está com P/VP de 0.58 e o PSEC11 com 0.65. Valores abaixo de 1 indicam deságio patrimonial.
O PSEC11 lidera com Nota IA Sentinel de 75/100 (Neutro).
Análise comparativa completa de indicadores, proventos e Nota IA entre BIME11 e PSEC11. Você pode alterar os fundos ou adicionar um 3º FII a qualquer momento.
BIME11
PSEC11
💡 Análise de Oportunidade: Se o seu foco é renda passiva imediata, o BIME11 entrega o maior yield acumulado (17.14% a.a.). Se o seu objetivo é segurança institucional e menor risco, o PSEC11 lidera em nota técnica (Score 75).
Cruzamos os informes CVM de crédito deste duelo (BIME11 (Nota 59/100, P/VP 0.58) vs PSEC11 (Nota 75/100, P/VP 0.65)), auditando indexadores, spread da carteira de CRIs e garantias.
A diferença de 16 pontos no Sentinel Score entre PSEC11 e BIME11 reflete a exposição a devedores, indexação IPCA/CDI e sustentabilidade dos dividendos nos próximos 12 meses.
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| Indicador | BIME11Papel (Recebíveis) | PSEC11Papel (Recebíveis) |
|---|---|---|
| Nota IA (Sentinel) | 59/100 | 75/100 |
| Sentimento da IA | Cauteloso | Neutro |
| Dividend Yield (12m) | 17.14% | 16.08% |
| DY Último Mês | 1.32% | 1.30% |
Spread vs CDI Anual (14.15%) | +2.99% | +1.93% |
| P/VP | 0.58(42% desc) | 0.65(35% desc) |
| Preço Atual | R$ 4.55 | R$ 46.02 |
| Vacância Média | 0% (ou Papel) | 0% (ou Papel) |
| Patrimônio Líquido | 45.7 Mi | 1.29 Bi |
| Liquidez Média Diária | 0.0 Mi | 3.0 Mi |
| Número de Cotistas | 7.520 | 79.431 |
| Análise Detalhada | Ver BIME11 | Ver PSEC11 |
O Dividend Yield representa o retorno pago em proventos aos cotistas nos últimos 12 meses frente à cotação atual. No entanto, é fundamental não olhar o DY de forma isolada: analise se o pagamento é sustentável ou fruto de ganho de capital extraordinário e amortizações pontuais.
O P/VP mostra a relação entre o preço negociado em bolsa e o valor real do patrimônio contábil do fundo. Um P/VP menor que 1.00 indica que as cotas estão sendo negociadas com desconto; acima de 1.00 significa ágio. Para fundos de tijolo, certifique-se da data do último laudo de reavaliação dos imóveis.
A vacância mede a porcentagem de área física desocupada (ou sem gerar aluguel) nos imóveis do fundo. Fundos de tijolo com alta vacância tendem a ter rendimentos menores, mas possuem potencial de recuperação no longo prazo.
A nossa Nota IA Sentinel é gerada pelo processamento de milhares de relatórios da CVM. Ela analisa de forma neutra os fatores de risco, as decisões da gestão e a governança corporativa para atribuir uma classificação de sentimento ao fundo.
