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Análise Estratégica Sentinel IA: O ALZC11 vale a pena em 2026? Preço Teto Bazin e Proventos

ALZC11

R$ 6.86▲0.1%

Alianza Credito Imobiliario

Setor: Papel (Recebíveis)•Gestora: Alianza
CNPJ:40.011.324/0001-40
Preço Justo:R$ 8.88-23%
Nota IA

Metodologia Nota IA:

  • • 40% Saúde Operacional & Ativos
  • • 40% Governança & Alavancagem
  • • 20% Valuation de Mercado
*A nota final inclui redutores de Liquidez e Escala (FLE) para fundos e fatores de diversificação para gestoras.
Ver Metodologia Completa
74Score Final
0 pts vs SET/26 auditado
Estabilidade Operacional
3.7 / 5.0
Ref. OUT/26 • Prévia em AbertoSET/26 Auditado CVM
Composição Ponderada
29/40Saúde Operacional
/40Governança & Alavancagem
/20Valuation de Mercado

Síntese Analítica do ALZC11

Veredito do Comitê Sentinel
Auditoria IA
“O portfólio sustenta estabilidade sem alavancagem financeira, contudo o consumo de reservas para pagar proventos e a inadimplência pontual de quatro CRIs exigem atenção.”

O **ALZC11** concluiu a alocação dos recursos de sua recente emissão, elevando a carteira de recebíveis para 75% do patrimônio. O fundo mantém ausência de endividamento direto, mas a sustentação dos proventos no piso de R$ 0,09 por cota demandou o consumo pontual de reservas acumuladas devido à deflação defasada do IPCA.

No bolso do cotista, isso significa que parte do dividendo recente não veio do fluxo de juros puro, enquanto quatro créditos em recuperação exigem vigilância sobre eventuais perdas de capital.

Base de DadosCVM + Relatórios 90d
Status de RiscoMonitoramento Ativo

Pontos de Atenção Positiva

Consolidado dos Últimos 90 Dias

  • Alocação dos recursos da 4ª emissão atingiu 75% em CRIs, ampliando a diversificação dos recebíveis e gerando ganho patrimonial pela recompra de cotas com desconto.

    Destaque Técnico

  • Estrutura de capital sem dívidas financeiras securitizadas protege o caixa de custos de juros e preserva integralmente o fluxo de caixa para distribuição ao cotista.

    Destaque Técnico

  • Cota patrimonial avançou para R$ 8,89 com deságio de negociação em 0,81 P/VP, oferecendo proteção patrimonial relevante no mercado secundário para novos aportes.

    Destaque Técnico

Fatores de Monitoramento

Riscos Consolidados do Fundo (Radar 90d)

  • Persistência de inadimplência em 4 operações de crédito (como Casa & Vídeo e Fragnani), retendo cerca de 2% do patrimônio e bloqueando parte da receita de juros.

    Risco Operacional

  • Distribuição recente exigiu queima de reservas para manter R$ 0,09 por cota, evidenciando que a geração operacional pura foi insuficiente diante da deflação do IPCA.

    Risco Operacional

  • Base de 11,1 mil investidores e PL de R$ 250 milhões impõem desafio de liquidez no mercado secundário, dificultando saídas ágeis sem perdas adicionais no preço de tela.

    Risco Operacional
Desconto PatrimonialB3: ALZC11

Preço Justo e Avaliação Patrimonial do ALZC11

P/VP:0.77-22.9%
Cotação de Mercado22.9% Desc.
R$ 6.86
Cotação: R$ 6.86VPC: R$ 8.88

O ALZC11 negocia com 22.9% de desconto em relação ao patrimônio real dos ativos.

Preço Justo (VPC)
R$ 8.88

Valor contábil por cota com base nos laudos e ativos oficiais auditados na CVM.

Teto Bazin (8%)PRO / Trial
R$ 14.92

Status: 🟢 Abaixo do Teto (Margem Positiva)

Para avaliar o patamar de negociação do ALZC11, analise conjuntamente o Valor Patrimonial por Cota (VPC) e a previsibilidade dos rendimentos mensais. Enquanto o P/VP mede a relação direta com os imóveis ou recebíveis em carteira, o fluxo de dividendos dita a rentabilidade real na sua conta.

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Nota Legal & Compliance (Resolução CVM nº 20/2021): Os cálculos e múltiplos acima baseiam-se em dados contábeis auditados declarados pelas administradoras fiduciárias à CVM (VPC) e na fórmula matemática de Décio Bazin. Têm caráter exclusivamente informativo e educacional, não constituindo recomendação, consultoria ou relatório de análise de valores mobiliários. O investidor é o único responsável por suas decisões de alocação.

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Quanto você receberia todos os meses na sua conta:

Capital AplicadoR$ 3.430,00
Renda Estimada / MêsR$ 45,00
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