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Análise Estratégica Sentinel IA: O RECD11 vale a pena em 2026? Preço Teto Bazin e Proventos

RECD11

R$ 5.55▲0.7%

Rec Fundo De Cri Cotas Amortizáveis -

Setor: Papel (Recebíveis)•Gestora: REC Gestão
CNPJ:53.260.548/0001-37
Preço Justo:R$ 6.47-14%
Nota IA

Metodologia Nota IA:

  • • 40% Saúde Operacional & Ativos
  • • 40% Governança & Alavancagem
  • • 20% Valuation de Mercado
*A nota final inclui redutores de Liquidez e Escala (FLE) para fundos e fatores de diversificação para gestoras.
Ver Metodologia Completa
58Score Final
0 pts vs SET/26 auditado
Atenção/Estresse
2.9 / 5.0
Ref. OUT/26 • Prévia em AbertoSET/26 Auditado CVM
Composição Ponderada
23/40Saúde Operacional
23/40Governança & Alavancagem
12/20Valuation de Mercado

Síntese Analítica do RECD11

Veredito do Comitê Sentinel
Auditoria IA
“A ausência de alavancagem equilibra a estrutura patrimonial, porém a compressão de proventos e o severo desafio de liquidez no mercado secundário justificam a classificação em atenção operacional.”

O RECD11 opera sem alavancagem financeira, mas enfrenta retração contínua na distribuição de rendimentos após quedas consecutivas no lucro de caixa da carteira de recebíveis. Com patrimônio reduzido de R$ 34,8 milhões e apenas 587 cotistas, o veículo impõe severo desafio de liquidez no mercado secundário, dificultando saídas sem perda de capital. A remuneração aos investidores sofre com a defasagem inflacionária do IPCA e menor receita gerada pelos títulos.

Base de DadosCVM + Relatórios 90d
Status de RiscoMonitoramento Ativo

Pontos de Atenção Positiva

Consolidado dos Últimos 90 Dias

  • Estrutura financeira sem dívidas securitizadas elimina despesas financeiras com juros de alavancagem, preservando todo o fluxo de caixa recebido integralmente para distribuição.

    Destaque Técnico

  • Carteira de recebíveis imobiliários preserva 90% dos créditos em situação adimplente, sustentando o recebimento recorrente de juros e amortizações dos devedores das operações.

    Destaque Técnico

  • Desconto patrimonial de 9% no mercado secundário proporciona margem de segurança patrimonial, com a cota negociada a P/VP de 0,91 frente ao valor contábil dos títulos alocados.

    Destaque Técnico

Fatores de Monitoramento

Riscos Consolidados do Fundo (Radar 90d)

  • Portfólio com PL de R$ 34,8M e 587 cotistas impõe severo desafio de liquidez no mercado secundário, gerando volume diário abaixo de R$ 9 mil que dificulta o resgate pelo cotista.

    Risco Operacional

  • Quedas consecutivas no lucro em regime de caixa comprimiram os proventos mensais para R$ 0,0495 por cota, reduzindo a rentabilidade imediata e diminuindo a renda no bolso do cotista.

    Risco Operacional

  • Elevada exposição de 77% da carteira ao índice IPCA traz volatilidade aos proventos futuros, dependendo da variação inflacionária para sustentar o rendimento distribuído ao investidor.

    Risco Operacional
Desconto PatrimonialB3: RECD11

Preço Justo e Avaliação Patrimonial do RECD11

P/VP:0.86-14.2%
Cotação de Mercado14.2% Desc.
R$ 5.55
Cotação: R$ 5.55VPC: R$ 6.47

O RECD11 negocia com 14.2% de desconto em relação ao patrimônio real dos ativos.

Preço Justo (VPC)
R$ 6.47

Valor contábil por cota com base nos laudos e ativos oficiais auditados na CVM.

Teto Bazin (8%)Liberado
R$ 8.75

Preço teto pelo critério Décio Bazin para yield anual de 8,0% em proventos.

Para avaliar o patamar de negociação do RECD11, analise conjuntamente o Valor Patrimonial por Cota (VPC) e a previsibilidade dos rendimentos mensais. Enquanto o P/VP mede a relação direta com os imóveis ou recebíveis em carteira, o fluxo de dividendos dita a rentabilidade real na sua conta.

Simular Renda Passiva de RECD11Comparar RECD11 com pares do setor
Nota Legal & Compliance (Resolução CVM nº 20/2021): Os cálculos e múltiplos acima baseiam-se em dados contábeis auditados declarados pelas administradoras fiduciárias à CVM (VPC) e na fórmula matemática de Décio Bazin. Têm caráter exclusivamente informativo e educacional, não constituindo recomendação, consultoria ou relatório de análise de valores mobiliários. O investidor é o único responsável por suas decisões de alocação.

Simulação Rápida de Renda com RECD11

Quanto você receberia todos os meses na sua conta:

Capital AplicadoR$ 2.775,00
Renda Estimada / MêsR$ 24,75
Renda Estimada / AnoR$ 297,00
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Inteligência Sentinel • Diagnóstico do RECD11Base Oficial CVM / B3

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Análise técnica factual • Base oficial CVM / B3
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